La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) ha iniciado un proceso de consulta pública sobre una nueva normativa que podría exigir la presentación de cédula de identidad para quienes realicen depósitos en efectivo por montos iguales o superiores a $1 millón. Esta propuesta tiene como objetivo reforzar los controles sobre las transacciones en efectivo y facilitar la identificación de los depositantes, especialmente en casos donde no son titulares de la cuenta de destino.
Detalles de la propuesta
La consulta pública estará abierta durante cuatro semanas, permitiendo a los ciudadanos presentar observaciones. En caso de ser aprobada, la normativa se aplicaría a:
- Bancos
- Cooperativas de ahorro y crédito
- Emisores no bancarios de tarjetas de prepago
Para los extranjeros sin residencia en Chile, se requerirá la presentación del pasaporte. La cédula de identidad deberá ser exhibida al momento de realizar el depósito, y la institución financiera deberá registrar su número.
Objetivos y justificación
La CMF ha indicado que esta medida busca mejorar la trazabilidad de las operaciones en efectivo, lo que facilitaría las investigaciones y procesos judiciales. Actualmente, la normativa exige verificar la identidad de quienes realizan giros o cobran cheques, pero no para depósitos, lo que ha generado brechas en el control de identidad.
Según un informe del Ministerio Público, los depósitos en efectivo pueden contener nombres incompletos o incorrectos, dificultando la acreditación de la identidad del depositante en procesos judiciales. La propuesta responde a experiencias previas en investigaciones, donde se han observado operaciones recurrentes por montos superiores a $1 millón.
Próximos pasos
Si la propuesta es aprobada, se espera que los cambios entren en vigor durante el tercer mes posterior a la publicación de la normativa definitiva. Esta iniciativa forma parte de la Estrategia Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, específicamente en su plan para el período 2023-2027.
Por ahora, la iniciativa se encuentra en etapa de consulta pública, por lo que no es una obligación vigente. Para más información, se puede consultar el sitio oficial de la CMF.